Inversión ESG: lo que necesita saber
Última actualización: 30 de agosto de 2024
¿Has oído hablar alguna vez de la inversión ESG? Si estás interesado en ganar dinero en el mercado de valores y quieres hacerlo de forma sostenible, querrás familiarizarte con este término.
Existe una amplia variedad de acciones en las que puede invertir. Desafortunadamente, no todas las acciones son iguales, especialmente en lo que respecta a su impacto en el planeta y la humanidad. Muchas acciones, como las de petróleo y gas, simplemente financian la industria de los combustibles fósiles, que es una de las principales causas del cambio climático.
Descargo de responsabilidad: no soy un experto financiero. Soy una persona normal. Este artículo tiene como objetivo informarle sobre qué es ESG y cómo funciona, no necesariamente decirle qué hacer.
Si va a ganar dinero en el mercado de valores, es importante saber exactamente para qué se utiliza su dinero. Por lo tanto, analizar acciones ESG es una buena opción, ya que puede ayudarle a crear una cartera más ética.
Pero, ¿qué es exactamente ESG? ¿Es simplemente un lavado de cara? Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre la inversión ESG.
¿Qué es ESG?
ESG significa criterios ambientales (E), sociales (S) y de gobernanza (G).
Las empresas se evalúan en función de estos tres criterios para determinar su posición en términos de ética y sostenibilidad. Las empresas obtienen puntuaciones ESG para ver dónde se ubican.
No todas las acciones tienen una puntuación ESG, pero es importante comprobar la puntuación ESG porque mide la sostenibilidad de la inversión en una empresa.
Las puntuaciones ESG generalmente se miden en una escala de 0 a 100, donde las puntuaciones inferiores a 50 se consideran malas y las superiores a 70, buenas.
Sin embargo, las puntuaciones ESG también se pueden evaluar mediante calificaciones con letras. MSCI, uno de los principales sistemas de calificación ESG, considera que las calificaciones más altas, o “Líderes” ESG, son AAA y AA. El promedio se califica como A, BBB o BB, y los rezagados se califican como B o CCC.
Básicamente, una puntuación ESG alta es un buen indicador de que una empresa no antepone los beneficios a las personas o al planeta. Sin embargo, siempre es mejor verificar una empresa y hacer su propia investigación antes de invertir.
Echemos un vistazo más de cerca a lo que se considera en cada categoría ESG.
ambiente
En él se examina la postura de la empresa respecto del medio ambiente. Analizar el uso de energía, los residuos, la contaminación y la conservación de los recursos naturales por parte de las empresas. También consideramos iniciativas de energía verde (como el funcionamiento de oficinas y fábricas con energía solar y eólica).
socializar
Este estándar describe cómo una empresa gestiona sus relaciones con empleados, proveedores, clientes e incluso partes interesadas. Se tienen en cuenta los derechos humanos, el género y la diversidad de los empleados, la satisfacción del cliente y la política contra el acoso sexual de la empresa.
gobernancia
Los estándares abordan cómo se desempeña el liderazgo de una empresa en relación con las políticas en temas que van desde auditoría, diversidad, compensación ejecutiva, litigios a gran escala, contribuciones políticas, inclusión, controles internos, mala conducta y derechos de los accionistas. También se analiza la voluntad de las empresas de participar en el proceso de elaboración de informes de sostenibilidad.
¿Cómo se calcula ESG?
Las distintas agencias de calificación calculan las puntuaciones ESG de diferentes maneras. No existe una autoridad única sobre las puntuaciones ESG. La mayoría de los proveedores describen métricas ESG específicas, como los impactos del cambio climático, pero estas métricas a menudo varían entre proveedores.
También existen diferentes formas en que los proveedores obtienen datos. Por ejemplo, MSCI ESG Research es el mayor proveedor independiente de calificaciones ESG. La empresa utiliza datos recopilados tanto de divulgaciones corporativas como de bases de datos gubernamentales, académicas y de ONG.
Esto contrasta con el Índice de Sostenibilidad Dow Jones (DSCI), que recopila datos autoinformados de las empresas participantes mediante encuestas específicas de la industria. DSCI es solo por invitación y se actualiza anualmente.
Si tiene alguna pregunta o inquietud, lo mejor es que se familiarice con la empresa y haga su propia investigación. La mayoría de las empresas son transparentes sobre sus políticas climáticas, por ejemplo en sus sitios web, pero si no lo son, podría ser una mala señal.
Inversión ESG: lo que necesita saber
Hay varias cosas a considerar antes de crear su propia cartera ESG.
- Primero, decida si invertir por su cuenta o buscar un robot inversor. Un robot inversor respetuoso con los ESG es Betterment. Hay tres carteras de impacto para elegir: Impacto Amplio, Impacto Climático e Impacto Social.
- Si desea crear su propia cartera, es importante evaluar sus valores y verificar si se alinean con las acciones ESG que investiga. Lea reseñas de firmas de investigación independientes como Morningstar para conocer cómo las empresas y los fondos califican en factores de inversión ESG.
- Cuidado con el lavado verde. Sí, el lavado verde puede ocurrir incluso con acciones ESG. Esto ocurre cuando las empresas exageran o mienten sobre su compromiso con los estándares ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Siempre investigue una empresa antes de invertir. Consulte los sitios web de las empresas, lea informes de sostenibilidad y consulte sitios de terceros como Glassdoor. Esto le ayudará a tomar decisiones más informadas en el futuro.
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¿Qué opinas de las acciones ESG? Háganos saber en los comentarios a continuación.
